核心摘要
美国财政部于10月13日宣布，针对美国第二大银行美国银行（Bank of America）采取多项执法行动，理由是其反洗钱机制失效并违反多项制裁规定。相关处罚合计约19.62亿美元，其中金融犯罪执法网络（FinCEN）处以12亿美元罚款，货币监理署（OCC）处以7.5亿美元民事罚款，海外资产控制办公室（OFAC）则与该行达成1160万美元和解。
正文解读
据美国财政部披露，美国银行未能及时向FinCEN报告超过50亿美元的可疑交易，其中逾10亿美元涉及国家安全和重点非法金融风险，包括疑似亚洲地区洗钱网络、欺诈活动及潜在贸易洗钱行为。此外，该行的交易监控系统存在明显缺陷，导致数万亿美元规模的交易未能得到有效监测，大量可疑活动报告也被长期延迟提交。
在制裁合规方面，美国银行涉及475项疑似违反多项制裁计划的行为，包括通过受封锁银行处理代理银行付款，以及未能及时更新制裁名单等，相关交易触及俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、缅甸、索马里、毒品交易及全球恐怖主义相关制裁计划。美国财政部长贝森特在声明中强调，大型金融机构同样必须严格遵守反洗钱及制裁规定，否则将给整个美国金融体系带来非法资金流动风险。
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